💹Política Blanqueo de dinero

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

1. PROPÓSITO Y OBJETIVOS

El desarrollo y aplicación, en las operaciones cotidianas, de la presente Política de Prevención de Lavado de Activos ("Política"), tiene por objeto establecer, por parte de Code Tech Enterprise Ltda, su compromiso total e integral con la adopción de mejores prácticas y acciones efectivas en el combate y prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, estableciendo, para el efecto, lineamientos procedimientos y responsabilidades (incluyendo las limitaciones debidas a sus actividades prácticas, así como a la existencia de Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titulizadoras y Corredores de Valores en la cadena de prestación de servicios), a ser adoptados en las operaciones de registro y sus actualizaciones, en las operaciones financieras, especialmente en relación con las divisas, pagos y remesas, y en la gestión de contratos.

La Política también tiene como objetivo promover la orientación adecuada y el establecimiento de mecanismos, incluidos los tecnológicos, para que todos los empleados, colaboradores, directores, socios y terceros que puedan tener acceso y analizar los clientes potenciales que se remitirán a las instituciones financieras titulares de los instrumentos bancarios solicitados por los clientes potenciales (operaciones financieras) cumplan y se adapten a todos los procesos y métodos operativos.

Como se menciona en el preámbulo de esta Política, los límites y procedimientos adoptados tienen como objetivo cumplir con las disposiciones contenidas en la Ley N º 9.613/1998, la Ley N º 12.683/2012, así como la Circular Bacen N º 3.978/2020, sin perjuicio de la atención a otra legislación no explicada en este documento, pero que tiene una relación directa o indirecta con la obligación de Prevenir el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo. Asimismo, por ser Code Tech Enterprise Ltda una entidad que actúa indirectamente a través de una entidad asociada debidamente autorizada por su Órgano Regulador (Banco Central de Brasil) para realizar actividades financieras/cambiarias, no realiza directamente operaciones financieras/cambiarias para potenciales clientes, sino que sólo intermedia/los remite a Instituciones Financieras y/o Casas de Bolsa asociadas, es evidente que todos los procedimientos adoptados en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo son sólo una de las etapas del análisis de los potenciales clientes, ya que, por las mismas determinaciones legales/regulatorias, las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titulizadoras y Casas de Bolsa socias, propietarias de los productos financieros y que eventualmente serán responsables directas de las referidas operaciones con los clientes finales, realizarán y adoptarán sus propios procedimientos en relación al análisis orientado a la Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

En este sentido, cabe señalar que Code Tech Enterprise Ltda conoce las Políticas de Prevención de Lavado de Activos establecidas por sus Entidades Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Corredores de Valores asociados, y se compromete a su correcta y plena aplicación en el día a día de los potenciales clientes a ser remitidos para la realización de operaciones financieras. No menos importante, debe tenerse en cuenta que las decisiones de aceptar y realizar operaciones financieras por parte de las Entidades Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Comisionistas de Bolsa con los potenciales clientes indicados/acercados por Code Tech Enterprise Ltda.. previa realización de los análisis pertinentes (crediticios y de prevención de lavado de activos) serán soberanas, al igual que la asunción de las responsabilidades y riesgos del negocio, no siendo Code Tech Enterprise Ltda. corresponsable de las decisiones estratégicas/negociales de los terceros asociados.

2. IDENTIFICACIONES

Lavado de Activos: De acuerdo con la ley, el lavado de activos consiste en ocultar o encubrir el origen del movimiento de valores, bienes o derechos, provenientes de delitos como tráfico, secuestro, extorsión o delitos contra la Administración Pública, cometidos por personas naturales (particulares) u organizaciones criminales, con las siguientes etapas en este proceso:

(1) Colocación: etapa en la que los delincuentes se despojan de la posesión/propiedad de las cantidades ilícitamente obtenidas, depositándolas en lugares/establecimientos que manejan grandes volúmenes de dinero o incluso entidades financieras;

(2) Ocultación: esta etapa consiste en obstaculizar y/o dificultar el rastreo de los fondos ilícitos. Para ello, los delincuentes realizan transacciones financieras, incluso y sobre todo electrónicas, a cuentas fantasmas o de terceros, inversiones en fondos, criptomonedas, etc., con el fin de dificultar el análisis del respaldo financiero del origen de los fondos;

(3) Integración: fase en la que el dinero tiene, en teoría, un respaldo financiero alejado de los delitos iniciales cometidos, es decir, encubierto, momento en el que se transforma e invierte en negocios legales, como compra de inmuebles, inversiones en entidades financieras, etc.

Terrorismo

Financiación del terrorismo: obtención y aportación de recursos financieros para llevar a cabo y promover actividades terroristas, ya sea en el país o en el extranjero.

Pessoa Exposta (PEP)

COAF

Colaboradores

3. DISPOSICIONES DE PROCEDIMIENTO

Code Tech Enterprise Ltda estipula disposiciones mínimas de procedimiento para efectos de esta Política:

• Conocer y ejercer todas las disposiciones legales/regulatorias y demás normas sobre la materia, adoptando todas las prácticas necesarias para la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo;

• Obtener herramientas tecnológicas y desarrollar procedimientos de monitoreo para identificar potenciales clientes u operaciones sospechosas atípicas que puedan ser indicios de lavado de dinero y financiación del terrorismo;

• Establecer y definir la actuación cotidiana de sus empleados y los procedimientos a adoptar de forma regular con vistas a combatir el blanqueo de capitales y no remitir potenciales clientes sospechosos a las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Sociedades de Titulización y Corredores de Valores asociados;

• Divulgar y concienciar a sus empleados, con la debida atención, de los conocimientos específicos sobre la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con el fin de inculcar en la cultura de la empresa los perjuicios y daños que tales operaciones ilícitas causan,

• Promover, siempre que sea necesario, las oportunas comunicaciones a los órganos reguladores/supervisores sobre situaciones/operaciones sospechosas o atípicas, además de, por supuesto, responder a las cartas, consultas y otras cuestiones de dichos órganos sobre el cumplimiento de la legislación y procedimientos, así como de las operaciones financieras ya realizadas.

4. ALCANCE

La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo debe ser observada y aplicada en todos los casos de potenciales clientes que deseen realizar operaciones financieras con las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Corredores de Valores asociados a Code Tech Enterprise Ltda.

Es responsabilidad de todas las áreas y empleados de Code Tech Enterprise Ltda adoptar y propagar todos los procedimientos integrales para el cumplimiento de las normas legales e internas tendientes a prevenir el lavado de activos y combatir la financiación del terrorismo.

5. UNIVERSALIDAD DE LA POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

En atención a la obligación legal/normativa de combatir el lavado de activos, se ha determinado que la aplicación de esta Política se extenderá a todas las áreas, unidades, socios comerciales, contratistas, consultores, entre otros, que tengan relación con Code Tech Enterprise Ltda.

6. RESPONSABILIDADES

Será responsabilidad de todos y cada uno de los empleados de Code Tech Enterprise Ltda reportar debida y oportunamente al área interna responsable las situaciones atípicas o sospechosas de potenciales clientes que tengan indicios de delitos de lavado de activos o financiación del terrorismo, con el fin de evitar su remisión a las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Casas de Bolsa asociadas y, en consecuencia, no celebrar operaciones financieras viciadas de irregularidades.

7. PROCEDIMIENTOS

Code Tech Enterprise Ltda se compromete a adoptar todos los procedimientos operacionales en relación a la prevención de lavado de dinero y combate a la financiación del terrorismo, en todas las potenciales operaciones financieras a ser intermediadas y/o indicadas a Instituciones Financieras socias, Instituciones de Pago, Sociedades de Titularización y Corredoras de Valores, además de asegurar que todos sus empleados tengan conocimiento y entrenamiento para la identificación regular previa de operaciones o situaciones que puedan ser indicativas de la práctica de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

En caso de identificar una situación/operación atípica o sospechosa por parte de un potencial cliente, además de no remitirla a las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Sociedades de Titularización y Sociedades de Corretaje, Code Tech Enterprise Ltda la adoptará y comunicará a los órganos competentes para las debidas investigaciones regulatorias/legales.

7.1. Registro

Code Tech Enterprise Ltda siempre diligenciará y exigirá a los potenciales clientes el diligenciamiento de formularios de identificación y la obtención de documentación actualizada, con el fin de garantizar la regularidad y credibilidad en la captación de potenciales clientes, y se compromete a mantener y actualizar la información de registro siempre que sea necesario. No se podrá iniciar ninguna relación o derivación de potenciales clientes a Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Agentes de Valores Mobiliarios hasta que no se haya completado la identificación del potencial cliente.

8. COMUNICACIÓN

Cualquier operación y/o situación financiera identificada por Code Tech Enterprise Ltda que pueda indicar o presentar características y sospechas de lavado de activos será debida e inmediatamente comunicada a los órganos reguladores/supervisores.

9. PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP)

Code Tech Enterprise Ltda, a través de sus empleados, socios, directores, prestadores de servicios, colaboradores, etc., dedicará especial atención y control a la identificación de Personas Expuestas Políticamente, con el fin de realizar un examen cuidadoso de esta clase especial, así como para informar con antelación a las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Corredores de Valores asociados sobre la condición del potencial cliente que caiga en esta categoría, con miras a que el asociado también la conozca y controle. Todas las personas políticamente expuestas, en términos legales y reglamentarios, son consideradas de alto riesgo y, en consecuencia, deben ser controladas con mayor rigor y discreción.

10. CAPACITACIÓN

Code Tech Enterprise Ltda brindará constantemente a sus empleados y prestadores de servicios una amplia capacitación sobre los conceptos legales de lavado de activos y financiación del terrorismo, formas de identificación, reporte, etc., además de incentivarlos a no realizar operaciones y a remitir potenciales clientes sospechosos a las Instituciones Financieras, Entidades de Pago, Titularizadoras y Corredores de Valores asociados.

11. VIGENCIA Y ACTUALIZACIÓN DE LA POLÍTICA

La presente Política tendrá una vigencia inicial de 24 (veinticuatro) meses, momento en el cual deberá ser revisada y actualizada si fuera necesario. En caso de cambios legales, normativos y/o reglamentarios sobre la materia, la Política deberá ser debidamente actualizada, independientemente del plazo de su vigencia.