💶Política de transacciones

Política de Control de las Transacciones

1. Introducción

La supervisión de transacciones desempeña un papel fundamental en la seguridad e integridad de las operaciones de las empresas de pasarelas financieras. Esta política tiene como objetivo establecer directrices integrales para la monitorización de transacciones, centrándose en la detección de actividades sospechosas y el cumplimiento de la normativa.

2. Objetivo

El objetivo de esta política es definir directrices claras para la supervisión de transacciones, con el fin de detectar actividades sospechosas, como transacciones inusuales o grandes volúmenes de transacciones en cortos periodos de tiempo. Esto contribuye a proteger los intereses de la empresa y de sus clientes.

3. Responsabilidades

3.1 Equipo de supervisión

El equipo de supervisión es responsable de aplicar y mantener los procedimientos de supervisión de las transacciones, así como de gestionar la tecnología de supervisión, incluidos el SOC y el NOC.

3.2 Alta dirección

La alta dirección es responsable de apoyar y promover la cultura de supervisión de las transacciones en la empresa y de garantizar los recursos necesarios para mantener operativos el SOC y el NOC.

3.3 Empleados Todos los empleados tienen la responsabilidad de cumplir las políticas de supervisión de transacciones y colaborar con el equipo del SOC y el NOC cuando sea necesario.

4. Procedimientos de supervisión

4.1 Detección de transacciones inusuales

4.1.1 El equipo de supervisión debe desarrollar criterios para detectar transacciones inusuales, que pueden incluir importes atípicos, patrones de transacciones inusuales y actividades sospechosas.

4.1.2 Deben establecerse alertas y notificaciones para identificar transacciones que cumplan los criterios de detección, con el apoyo del SOC y el NOC.

4.2 Supervisión de grandes volúmenes de transacciones

4.2.1 La supervisión de grandes volúmenes de transacciones es esencial para identificar actividades sospechosas como el blanqueo de dinero o el fraude, con el apoyo del SOC y el NOC.

4.2.2 El equipo de supervisión debe disponer de procedimientos para evaluar las transacciones de gran volumen e identificar cualquier anomalía, con la ayuda del SOC y el NOC.

4.3 Análisis de patrones de transacciones

4.3.1 El análisis de patrones de transacciones es importante para identificar tendencias sospechosas, como transacciones recurrentes o inusuales, con el apoyo del SOC y el NOC.

4.3.2 El equipo de supervisión debe utilizar herramientas de análisis de datos respaldadas por el SOC y el NOC para identificar patrones que puedan indicar actividades sospechosas.

5. Tecnología de supervisión

5.1 Centro de Operaciones de Seguridad (SOC)

5.1.1 El SOC es responsable de supervisar la seguridad y responder a los incidentes de seguridad, incluida la actividad sospechosa relacionada con las transacciones.

5.1.2. El SOC utiliza herramientas de seguridad avanzadas y equipos especializados para rastrear y responder a actividades sospechosas en tiempo real.

5.2 Centro de Operaciones de Red (NOC)

5.2.1 El NOC es responsable de supervisar el funcionamiento de la red y de los sistemas informáticos, garantizando que la infraestructura técnica para supervisar las transacciones sea operativa.

5.2.2 El NOC colabora con el SOC para mantener la disponibilidad de las herramientas de supervisión.

6. Notificación y respuesta a actividades sospechosas

6.1 El equipo de supervisión debe generar informes sobre actividades sospechosas y compartirlos con la alta dirección y, si es necesario, con las autoridades reguladoras.

6.2 La empresa dispone de procedimientos de respuesta ante actividades sospechosas para investigar y tomar las medidas adecuadas en caso de que se detecten transacciones sospechosas, en colaboración con el SOC y el NOC.

7. Cumplimiento de la normativa

La empresa debe cumplir toda la normativa aplicable relativa a la supervisión de transacciones, incluida la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), con el apoyo del SOC y el NOC.

8. Formación sobre supervisión de transacciones

8.1 Todos los empleados deben recibir formación sobre supervisión de transacciones para comprender las políticas, procedimientos y tecnologías relacionados con el SOC y el NOC.

8.2 El equipo de supervisión debe coordinar la formación sobre supervisión de transacciones en toda la organización, incluida la formación sobre el uso del SOC y el NOC.

9. Auditorías y revisiones

9.1 La empresa debe realizar auditorías internas periódicas para evaluar la eficacia de los procedimientos de supervisión de operaciones, incluida la eficiencia del SOC y el NOC.

9.2 Terceros independientes podrán realizar auditorías externas para verificar el cumplimiento de la normativa y la eficacia del SOC y el NOC.

10. Revisión y actualización

Esta política se revisará periódicamente para garantizar que se ajusta a la evolución de la normativa y a las mejores prácticas de supervisión de transacciones, incluidas las mejoras del SOC y el NOC.

11. Documentación y archivo

Todos los registros relacionados con la supervisión de transacciones, incluidos los informes de actividades sospechosas y los resultados de auditorías relacionados con el SOC y el NOC, deben conservarse y archivarse de conformidad con la normativa aplicable.

12. Conclusión

La supervisión de las transacciones, apoyada por el SOC y el NOC, desempeña un papel clave en la protección de la empresa y sus clientes frente a actividades sospechosas. El cumplimiento de las mejores prácticas y normativas, junto con la utilización eficaz del SOC y el NOC, es esencial. La empresa se compromete a mantener un alto nivel de supervisión de las transacciones y a responder rápidamente a las actividades sospechosas para garantizar la integridad de sus operaciones.

Todos os registros relacionados ao monitoramento de transações, incluindo relatórios de atividades suspeitas e resultados de auditorias relacionadas ao SOC e NOC, devem ser mantidos e arquivados de acordo com as regulamentações aplicáveis.

12. Conclusão

O monitoramento de transações, com o suporte do SOC e NOC, desempenha um papel fundamental na proteção da empresa e de seus clientes contra atividades suspeitas. A conformidade com as melhores práticas e regulamentações, juntamente com a utilização eficaz do SOC e NOC, é essencial. A empresa está comprometida em manter altos padrões de monitoramento de transações e em responder prontamente a atividades suspeitas para garantir a integridade de suas operações.