Conformidade Regulatória

Regulação e conformidades

1. Introducción

El cumplimiento de la normativa es de vital importancia para nuestra empresa de pasarelas financieras. Cumplir con la normativa financiera y de juego en varias jurisdicciones es esencial para mantener nuestra integridad, proteger a nuestros jugadores y garantizar un crecimiento sostenible del negocio. Esta política establece las directrices para cumplir con éxito la normativa aplicable.

2. Objetivo

El objetivo de esta política es garantizar que nuestra empresa esté debidamente autorizada y cumpla con todas las normativas financieras y de juego vigentes. Esto incluye la obtención y el mantenimiento de las licencias adecuadas, el control de las transacciones financieras, la prevención del blanqueo de capitales y el respeto de las normas sobre el juego.

3. Responsabilidades

3.1. Equipo de cumplimiento

El equipo de cumplimiento es la columna vertebral del cumplimiento normativo. Sus responsabilidades incluyen:

• Supervisar la normativa pertinente y las actualizaciones legales.

• Aplicar políticas y procedimientos de cumplimiento.

• Realizar auditorías internas y evaluar el cumplimiento de la normativa.

• Informar de infracciones o irregularidades a las autoridades pertinentes.

3.2 Alta dirección

La alta dirección es la defensora del cumplimiento dentro de la empresa. Sus responsabilidades incluyen:

• Asignar los recursos necesarios para garantizar el cumplimiento.

• Establecer estrategias de cumplimiento y tomar decisiones normativas críticas.

• Establecer un tono de integridad y ética empresarial.

3.3 Equipo jurídico

El equipo jurídico es una fuente crucial de orientación legal. Sus responsabilidades incluyen:

• Interpretar y proporcionar asesoramiento jurídico sobre normativas específicas.

• Revisar los contratos y acuerdos relacionados con el cumplimiento.

• Colaborar con el equipo de cumplimiento en cuestiones jurídicas.

4. Licencias y autorizaciones

4.1. Obtención de licencias

4.1.1 Antes de operar en una jurisdicción específica, la empresa debe obtener todas las licencias y autorizaciones necesarias.

4.1.2 El equipo de cumplimiento debe supervisar el proceso de obtención de licencias y asegurarse de que se cumplen todos los requisitos.

4.2 Mantenimiento de las licencias

4.2.1 Una vez obtenidas las licencias, la empresa deberá mantenerlas en cumplimiento de la normativa vigente.

4.2.2 El equipo de cumplimiento debe garantizar que se cumplen todas las obligaciones relativas al mantenimiento de las licencias.

5. Cumplimiento del Reglamento Financiero

5.1 Control de las transacciones financieras

5.1.1 La empresa debe supervisar todas las transacciones financieras para identificar actividades sospechosas o no conformes.

5.1.2 El equipo de cumplimiento debe aplicar los procedimientos de supervisión adecuados e informar de las transacciones sospechosas a las autoridades competentes.

5.2 Prevención del blanqueo de dinero (AML)

5.2.1 La empresa debe aplicar medidas eficaces contra el blanqueo de dinero (AML) de conformidad con la normativa. 5.2.2 El equipo de cumplimiento debe llevar a cabo la diligencia debida con los clientes, supervisar las transacciones y notificar las actividades sospechosas.

5.2.3 La empresa debe mantener registros detallados de las transacciones con fines de auditoría.

5.3 Informes financieros

5.3.1 El equipo de cumplimiento debe preparar y presentar informes financieros de conformidad con la normativa aplicable.

5.3.2 Estos informes deben ser precisos y enviarse a las autoridades reguladoras según se requiera.

6. Cumplimiento de la normativa sobre juegos de azar

6.1 Edad legal para jugar

6.1.1 La empresa debe asegurarse de que todos los jugadores cumplen la edad legal para jugar en las jurisdicciones en las que operamos.

6.1.2 El equipo de cumplimiento debe verificar la edad de los jugadores e impedir el acceso de menores.

6.2 Juego responsable

6.2.1 La empresa debe promover el juego responsable ofreciendo opciones de autoexclusión y límites de depósito.

6.2.2 El equipo de atención al cliente debe proporcionar información sobre juego responsable a los jugadores.

6.3 Publicidad y promociones

6.3.1 La publicidad y las promociones deben cumplir la normativa específica relativa al juego.

6.3.2 El equipo de marketing debe coordinarse con el equipo de cumplimiento para garantizar que todas las campañas cumplen la normativa.

7. Auditorías e informes

7.1 El equipo de cumplimiento debe llevar a cabo auditorías periódicas para evaluar el cumplimiento de la normativa e identificar áreas de mejora.

7.2 Deben generarse informes de cumplimiento y compartirse con la alta dirección y las autoridades reguladoras según sea necesario.

8. Formación en materia de cumplimiento

8.1 Todos los empleados deben recibir formación en materia de cumplimiento de la normativa para comprender la normativa y las políticas de la empresa.

8.2 El equipo de cumplimiento debe coordinar la formación sobre cumplimiento en toda la organización.

9. Revisión y actualización

9.1 Esta política se revisará periódicamente para garantizar que se ajusta a la evolución de la normativa.

9.2 Los cambios significativos en el cumplimiento normativo se comunicarán al equipo y se documentarán.

10. Documentación y archivo

10.1 Todos los registros relativos al cumplimiento normativo deben conservarse y archivarse de conformidad con la normativa aplicable.

10.2 El equipo de cumplimiento es responsable de garantizar que la documentación sea precisa y accesible para las auditorías e inspecciones reglamentarias.

11. Conclusión

Nuestra empresa se compromete a operar de conformidad con todas las normativas financieras y de juego, cumpliendo las normas legales y manteniendo un alto nivel de integridad y ética en todos los aspectos de sus operaciones. El cumplimiento de la normativa no es sólo una obligación legal, sino también una parte fundamental de nuestra cultura corporativa, que contribuye al éxito a largo plazo y a la confianza de nuestros jugadores y socios. Se insta a todos los empleados a seguir esta política y contribuir a la seguridad y el cumplimiento de la normativa en nuestra empresa.