KYC e AML

1. Introducción

Esta política establece las directrices y procedimientos para la verificación de la identidad y CSC (Conozca a su Cliente) en nuestra empresa. La verificación de la identidad es esencial para cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), mientras que KYC nos ayuda a conocer mejor a nuestros clientes, prevenir el fraude y mantener el cumplimiento de la normativa.

2. Finalidad

El propósito de esta política es garantizar la integridad de nuestras operaciones, cumplir con la normativa AML y asegurar que todos los jugadores son mayores de edad. Además, KYC nos permite conocer y verificar la identidad de nuestros clientes, protegernos contra actividades fraudulentas y mantener el cumplimiento normativo.

3. Responsabilidades

3.1 Equipo de verificación de identidad El equipo de verificación de la identidad se encarga de realizar comprobaciones rigurosas para garantizar la autenticidad de la información facilitada por los jugadores. Sus responsabilidades incluyen: Comprobar los documentos de identidad, como el DNI, el pasaporte o el permiso de conducir. Evaluar la edad de los jugadores para asegurarse de que son mayores de edad. Comprobar las direcciones para cumplir la normativa AML. Realizar comprobaciones detalladas de KYC para conocer a nuestros clientes.

3.2 Equipo de atención al cliente El equipo de atención al cliente debe ayudar a los jugadores durante el proceso de verificación de identidad y KYC. Sus responsabilidades incluyen: Orientar a los jugadores en la presentación de los documentos y la información necesarios. Responder a las preguntas relacionadas con la verificación de identidad y KYC. Remitir las cuestiones complejas o no resueltas al equipo de verificación de identidad para su análisis.

3.3 Equipo de cumplimiento El equipo de cumplimiento es responsable de garantizar que todas las operaciones cumplan la normativa local e internacional. Sus responsabilidades incluyen: Revisar periódicamente los procedimientos de verificación de identidad y CSC para garantizar el cumplimiento de la normativa en evolución. Cooperar con las autoridades reguladoras cuando sea necesario. Mantener registros detallados de las comprobaciones KYC realizadas con fines de auditoría.

4. Procedimientos de verificación de identidad y CSC

4.1 Verificación de los documentos de identidad

4.1.1 Los jugadores deben presentar documentos de identidad válidos, como el carné de identidad, el pasaporte o el permiso de conducir.

4.1.2 El equipo de verificación de identidad debe comprobar la autenticidad de los documentos facilitados, incluida su validez e integridad.

4.1.3 Toda la información que figure en los documentos debe coincidir con la información facilitada por los jugadores durante la inscripción.

4.2 Verificación de la edad

4.2.1 Debe verificarse la edad de todos los jugadores para garantizar que son mayores de edad de acuerdo con la normativa local.

4.2.2 El equipo de verificación de la identidad debe utilizar fuentes fiables, como documentos de identidad o partidas de nacimiento, para verificar la edad de los jugadores.

4.3 Verificación de la dirección

4.3.1 Los jugadores deben proporcionar un comprobante de domicilio, como facturas de servicios públicos, extractos bancarios o contratos de alquiler, para cumplir con la normativa AML.

4.3.2 El equipo de verificación de identidad debe verificar la autenticidad de los comprobantes de domicilio proporcionados.

4.3.3 Los justificantes de domicilio deben ser recientes, normalmente fechados en los últimos tres meses.

4.4 Comprobación KYC (Conozca a su cliente)

4.4.1. KYC implica la recopilación y verificación de información detallada sobre los jugadores, incluyendo su identidad, ocupación, fuente de fondos y perfil de riesgo.

4.4.2 KYC nos ayuda a conocer mejor a nuestros clientes, prevenir actividades fraudulentas e identificar cualquier riesgo potencial.

4.4.3 El equipo de verificación de identidad debe llevar a cabo comprobaciones detalladas de KYC de acuerdo con la normativa aplicable y los estándares de la industria.

5. Política de conservación de documentos

5.1 Todos los documentos e información relacionados con la verificación de identidad y KYC deben conservarse de conformidad con la normativa aplicable.

5.2 Los documentos conservados deben almacenarse de forma segura y protegerse contra el acceso no autorizado.

6. Cumplimiento de la normativa

Nuestra empresa se compromete a cumplir todas las normativas contra el blanqueo de dinero (AML), a garantizar que nuestros jugadores son mayores de edad y a cumplir las directrices KYC establecidas por las autoridades reguladoras. El equipo de cumplimiento es responsable de garantizar que todas las operaciones cumplan con la normativa aplicable.

7. Revisión y actualización

Esta política se revisará periódicamente para garantizar que se ajusta a las mejores prácticas del sector y a la normativa en constante evolución. Cualquier cambio significativo se comunicará a los empleados y a los jugadores.